Seu centro de análises com IA para customer intelligence
Descubra um novo universo de análises com IA, onde, em segundos, insights se transformam em decisões
Amplie os insights dos clientes:
Descubra uma solução de análise completa, escalável, econômica e única.
Camadas Progressivas de Risco
Nosso conjunto de soluções de gerenciamento de risco utiliza modelagem de ciência de dados da próxima geração, permitindo que cada camada se integre perfeitamente com a próxima.
Essa abordagem inovadora difere significativamente das análises tradicionais, garantindo scores de risco mais abrangentes e impactantes.
Reforce suas defesas contra fraudes com a IA gerativa
Os fraudadores estão superando suas defesas?
Manter-se vigilante e adaptar-se às táticas de fraude em constante evolução é crucial parmanter um ambiente seguro.
Reforçamos essa vigilância oferecendo detecção completa de identidade e fraude, garantindo que você esteja um passo à frente dos fraudadores.
Suas barreiras atuais podem não ser suficientes, mas com nossas soluções, você estará bem preparado.
Scores de Identidade e Fraude
Ao combinar IA avançada e análise de dados, nosso score considera mais de 428 atributos de dados específicos a fim de oferecer proteção incomparável contra fraudes. A lista inclui:
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Resolução de Identidade KYC
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Análise de Vínculos entre Perfis
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Validação das Pegadas Digitais
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Falsificação de Identidade nas Redes Sociais
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Roubo de Conta
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Captura de Identidades Roubadas
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Bloqueio de Identidade Sintética
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Fraude em E-Commerce
Score de Estabilidade de Renda
Usamos idade, profissão, histórico profissional, associação a empresa, relação com a renda do cônjuge, composição do chefe de família e salários médios por tipo de emprego para inferir e estimar com precisão a renda e estabilidade financeira de uma pessoa. Essa análise leva em consideração:
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Renda Mensal Declarada
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Renda Estimada para Trabalhadores Informais
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Histórico Profissional
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Histórico de Comportamento de Pagamento
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Previsão de Comportamento de Pagamento
Calculamos com precisão a renda de trabalhadores da economia GIG.
Identifique com precisão a estabilidade de renda do cliente e fortaleça suas estratégias de tomada de decisão
Você avalia todo o espectro do risco de renda?
Se sua abordagem atual está ignorando métricas vitais de estabilidade de renda, então você não está obtendo todos os insights disponíveis sobre o seu cliente.
Nossa solução abrangente calcula e estima com precisão a renda e estabilidade do cliente, considerando uma ampla gama de indicadores financeiros cruciais. Ela oferece insights incomparáveis, permitindo que você identifique com confiança rendas estáveis enquanto aborda riscos de renda.
Fornecemos os insights necessários para aprimorar suas estratégias de tomada de decisão, ao mesmo tempo que mitigamos os riscos relacionados à renda.
Implante detecção de padrões superpotentes além dos modelos de pontuação tradicionais
Sua avaliação de crédito está ignorando ameaças invisíveis?
Não permita que pontos cegos comprometam sua análise de risco de crédito - minimizamos vulnerabilidades e descobrimos riscos ocultos para você.
Ao conduzir uma análise detalhada do perfil financeiro do cliente, que inclui a avaliação da estabilidade por meio da renda, ativos e dívidas, capacitamos você a tomar decisões bem fundamentadas enquanto eliminamos riscos ocultos.
Score de Confiança de Crédito
Ao considerar uma extensa variedade de indicadores financeiros, os credores podem identificar mutuários que podem não ter um extenso histórico de crédito, mas que possuem meios e intenção de pagar suas dívidas. O Score de Confiança de Crédito incorpora a análise de perfil de fraude e também inclui:
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Pagamentos de Serviços Públicos
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Pagamentos de Aluguel e Financiamento Imobiliário
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Pagamentos Positivos e Negativos de Empréstimos
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Cartões de Crédito e Lojas
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Indicadores de Patrimônio
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Pagamentos de Telecomunicações
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Sinais de Confiabilidade de Crédito
Nós prevemos a frequência de pagamentos pontuais feitos pelos clientes com uma taxa de precisão de 98%.
Identifique o potencial inexplorado de perfis dignos de crédito, mas subatendidos
Sua empresa tem ignorado clientes seguros e dignos de crédito?
A identificação de indivíduos dignos de crédito muitas vezes é negligenciada pelos métodos de triagem tradicionais. Ao desbloquear oportunidades em um mercado amplo e inexplorado, nós da 1datapipe garantimos que nenhum cliente elegível seja excluído de seus serviços financeiros.
Nossa avaliação dos níveis de subatendimento analisa mais de 511 atributos de perfil do cliente em vários níveis de risco e de confiança. Por meio da aplicação de algoritmos proprietários, IA avançada e modelos de aprendizado de máquina, incluindo técnicas de agrupamento, estabelecemos uma referência abrangente para determinar os serviços bancários adequados para cada indivíduo. Identificamos clientes dignos de crédito negligenciados em 70% da população subatendida da América Latina.
Score de Inclusão Financeira
O Score de Inclusão Financeira combina uma análise personalizada com uma abordagem baseada em comportamento, calculando dinamicamente o status de subatendimento para um determinado perfil. Ele leva em consideração:
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Score de Segurança de ID e Fraude
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Pontuação de Estabilidade de Renda
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Score de Confiança de Crédito
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Padrões de Pagamento
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Propensão a Consumir Mais
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Empréstimos Imparciais para Novos Clientes
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Agrupamento de Estilo de Vida e Finanças
Identificamos 70% de clientes dignos de crédito negligenciados em meio à população subatendida da América Latina.
Mais informações sobre consumer insights, análise de crédito e 1datapipe
Confira as perguntas e respostas disponíveis abaixo para saber mais sobre consumer insights e outros temas relacionados à inovação realizada pelo 1datapipe em todo o mundo.
O que é consumer insight?
O consumer insight (ou insight de consumidor) é um conjunto de informações relevantes sobre um cliente de uma empresa. Essas informações podem ser levantadas e analisadas para uma série de finalidades, incluindo a análise de crédito. De modo geral, bons consumer insights são capazes de auxiliar empresas em seu planejamento e na tomada de decisões.
O que é inteligência artificial?
A inteligência artificial é um campo do conhecimento voltado para a reprodução da inteligência humana em sistemas. Esse campo busca simular a capacidade humana de realizar análises, dentre outras ações, a fim de agilizar resultados e economizar recursos humanos, permitindo que o pessoal envolvido foque em tarefas menos automatizáveis. No caso do 1datapipe, a inteligência artificial viabiliza milhares de análises de dados de consumidores em um tempo bastante reduzido.
O que significa análise de crédito?
A análise de crédito é um processo em que os hábitos de um consumidor são avaliados por uma empresa a fim de decidir se crédito será fornecido por ela ou não. Essa análise ajuda empresas a não fornecerem mais crédito para um consumidor do que ele será capaz de pagar futuramente, por exemplo.
Por que a integração da população desbancarizada é tão importante?
Conforme mencionado anteriormente, 70% dos latino-americanos não possuem registros em bancos tradicionais, o que os deixa à margem das análises de crédito que se pautam nesse tipo de informação. Isso, no entanto, não significa que toda essa população deva ser excluída dos serviços de crédito. Na realidade, boa parte dessa população pode corresponder ao público-alvo do seu negócio.
Como a 1datapipe se diferencia de outras soluções de análise de crédito?
A inteligência artificial utilizada pelo 1datapipe avalia mais dados do que aqueles oferecidos pelos bancos tradicionais para traçar Living Identities e compor Scores para clientes. Dessa forma, os consumer insights são mais completos, mais precisos e incluem parcelas da população mundial que, muitas vezes, são deixadas à margem das análises de crédito básicas.