Integração Contínua e Precisão Imediata
Nossos modelos de IA fornecem soluções projetadas para integração, prevenção de fraudes, análise de crédito e identificação de perfis não bancarizados, estabilidade de renda e comportamento de pagamento confiável.
Aproveitando nossos algoritmos proprietários, fontes de dados alternativos e modelos de aprendizado de máquina, fornecemos pontuações que aprimoram o acesso a serviços bancários, crédito e empréstimos para populações desatendidas.
Perfis de Clientes ao Alcance
Perfis de Clientes
Impulsionados por IA
Com insights de clientes em tempo real, impulsionados por IA, nossa tecnologia utiliza análises de pagamento para oferecer medidas robustas de prevenção de fraudes e insights precisos sobre a situação financeira e os riscos de crédito dos clientes.
Conectando os Canais de Dados de IA para uma Jornada do Cliente sem Atritos
Financial
Inclusion
Score
We extract critical data that showcases the potential of an underbanked profile, and then use our proprietary algorithms to generate a distinctive underbanked score, calculated dynamically with the understanding of the profile's capabilities.
Credit
Trust
Score
The financial status and affluence indicators of each profile are then calculated and weighted, including history of positive and negative payment behavior, and traditional and alternative data (such as utility, telco, and rent bills).
Secure
ID & Fraud
Score
We extract critical data that showcases the potential of an underbanked profile, and then use our proprietary algorithms to generate a distinctive underbanked score, calculated dynamically with the understanding of the profile's capabilities.
Score de ID e Fraude Segura
Permanecer vigilante e adaptar-se às táticas de fraude em constante evolução é crucial para manter um ambiente seguro. Nossa Pontuação de Risco de ID e Fraude ultrapassa os limites das pontuações tradicionais de fraude disponíveis no mercado. Ela estabelece um novo padrão, indo além ao oferecer um nível inigualável de detecção e prevenção abrangente de fraudes.
Por meio de técnicas de resolução de perfis, mitigamos proativamente os riscos associados à criação de IDs sintéticas, à apropriação de contas e à identificação de indivíduos com propensão a atividades fraudulentas.
Nosso processo começa com a correspondência de atributos, ultrapassando as práticas tradicionais de integração KYC, incorporando uma gama mais ampla de atributos de múltiplas fontes de dados.
Em seguida, nossa solução avançada de IA emprega análises de banco de dados de grafo para descobrir conexões anormais entre perfis, garantindo uma avaliação minuciosa. Além disso, realizamos uma avaliação meticulosa das pegadas digitais, incluindo rastreamento da web, telefone, e-mail, verificações de risco de IP, verificação de exposição e estabilidade de comportamento.
Frente
Nossa Pontuação de Risco de ID e Fraude avalia a estabilidade e precisão de dados do cliente, como nome, endereço e emprego, para detectar inconsistências.
Sem Intenção de Pagamento
Por meio da análise de dados demográficos criminais, financeiros e sociais, podemos identificar clientes com maior probabilidade de envolvimento em tal comportamento, protegendo seu negócio de possíveis perdas.
Apropriação de Contas
Avaliamos a segurança do endereço IP, número de telefone, e-mail e endereço do cliente para identificar vulnerabilidades e prevenir a apropriação de contas.
Impersonação e Identidade Roubada
Nossa Pontuação de Risco de ID e Fraude compara a consistência e autenticidade dos dados do cliente com bancos de dados existentes para destacar anomalias, impedindo tentativas fraudulentas.
ID Sintético
Nossas análises avançadas de gráficos validam as ligações entre esses elementos, tornando extremamente difícil para fraudadores enganar usando identidades sintéticas. Permanecemos à frente da curva ao combater ameaças emergentes, incluindo aquelas que utilizam tecnologia de IA Generativa.
Fraudes em Comércio Eletrônico
Os casos de transações fraudulentas com cartões de crédito roubados ou falsificados estão aumentando, enquanto muitas empresas ainda não têm medidas adequadas de prevenção.
Score de Estabilidade de Renda
Um score de estabilidade de renda é uma métrica financeira poderosa que fornece uma avaliação abrangente da saúde financeira de um indivíduo ou de uma família. A estimativa de renda, e por extensão, o score de estabilidade de renda, são fundamentais no cenário financeiro atual.
Ao tomar decisões financeiras, como aprovações de empréstimos, subscrição de seguros ou solicitações de aluguel, a estimativa rápida e precisa de renda simplifica o processo.
Avaliação de Risco de Crédito
Uma estimativa precisa de renda ajuda a avaliar a capacidade de crédito de um indivíduo e determinar se os mutuários têm os meios para pagar suas dívidas. Isso, por sua vez, reduz o risco de inadimplência de empréstimos e garante práticas de empréstimo responsáveis.
Aprovação de Empréstimo
Uma estimativa precisa de renda leva a produtos financeiros personalizados correspondentes à capacidade financeira de um indivíduo, incentivando empréstimos responsáveis com termos de empréstimo, taxas de juros e limites de crédito alinhados à sua renda.
Investimento Pessoal
Uma pontuação de estabilidade de renda auxilia nas decisões de investimento informadas, avaliando a confiabilidade das oportunidades e medindo o risco associado às fontes de renda.
Cobertura de Seguro
Nossa pontuação auxilia as seguradoras na avaliação da estabilidade financeira dos segurados e na determinação dos níveis adequados de cobertura com base na renda consistente e na capacidade de pagamento de prêmios.
Preços Baseados em Risco
Utilize nossas pontuações de estabilidade de renda para implementar preços baseados em risco para serviços financeiros, estabelecendo taxas de juros e prêmios de acordo com a estabilidade financeira do cliente para mitigar o risco para a instituição.
Poder de Compra
Encontre clientes abastados com empregos bem remunerados e estáveis para vendas cruzadas e ofereça produtos/preços de maior valor. Personalize produtos financeiros que se alinhem melhor com as capacidades financeiras específicas e tolerância ao risco de cada cliente.
Score de Crédito e Confiança
Pontuações de crédito convencionais muitas vezes ignoram grupos demográficos sem relacionamentos de crédito formais. Nossa Pontuação de Risco de Crédito e Comportamento aborda essa lacuna incorporando uma ampla gama de dados alternativos para avaliar a capacidade de crédito. Essa pontuação combina atributos financeiros, análise de risco de fraude, padrões de pagamento e situação financeira de indivíduos ou entidades.
Aproveitando uma ampla variedade de dados, incluindo fontes tradicionais e alternativas, bem como informações de pagamento negativas e positivas (como contas de serviços públicos, empréstimos, cobranças, cartões de crédito, cartões de varejo, contas de aluguel, cheques devolvidos e consultas a bureaus), geramos uma pontuação de risco de crédito abrangente que se aplica a todos os indivíduos.
Concessão de Empréstimos
Nosso score de risco de crédito abrangente utiliza informações de mais de 28 fontes de dados exclusivas. Isso proporciona uma avaliação de risco de 360 graus do cliente em um único escore.
Aprovação de crédito
Automação
Através de uma ampla variedade de fontes tradicionais e alternativas, podemos gerar escores de risco de crédito robustos para mais de 99% da população. Este escore pode ser usado para automatizar decisões de crédito em todos os segmentos de uma carteira.
Precificação
A granularidade do Score de Crédito permite que os credores utilizem estratégias de empréstimo com base no risco, como precificação e limites de empréstimo.
Score de Inclusão Financeira
O Score de Inclusão Financeira avalia o potencial do cliente para a população desatendida. Utilizamos modelos de IA para avaliar o status de desatendimento, o comportamento virtuoso de pagamento e dados de avaliações de risco de fraude e crédito. Combinando essas métricas, geramos uma classificação direcionada de perfis desbancarizados, fornecendo insights cruciais para os cidadãos desbancarizados.
Nosso principal objetivo é identificar perfis desatendidos que não demonstrem sinais de fraude e apresentem um padrão de comportamento de pagamento consistente e confiável.
Integração
Este escore pode ser usado para identificar indivíduos que são simultaneamente subatendidos, apresentam baixo risco de fraude e são dignos de crédito.
Venda Cruzada
Um cliente subatendido possui um estilo de vida que pode suportar mais produtos financeiros. Este escore pode ser usado de forma proativa para comercializar para os clientes em seu portfólio existente, garantindo que eles adquiram mais produtos de você e não de um concorrente.
Empréstimo Ético
Um cliente subatendido possui um estilo de vida que pode suportar mais produtos financeiros. Este escore pode ser usado de forma proativa para comercializar para os clientes em seu portfólio existente, garantindo que eles adquiram mais produtos de você e não de um concorrente.